Programa de Compliance
Compromisso com a Integridade, Transparência e Conformidade
A XO Digital está comprometida com os mais altos padrões de integridade, ética e conformidade regulatória. Nosso Programa de Compliance assegura que todas as atividades da empresa estejam em plena conformidade com as leis, regulamentos e normas aplicáveis ao mercado financeiro brasileiro.
Operamos sob rigorosa supervisão regulatória e mantemos os mais elevados padrões de conduta empresarial.
1. Nossa Estrutura de Compliance
Governança Corporativa
Estrutura robusta de governança com separação clara de responsabilidades, políticas bem definidas e processos de tomada de decisão transparentes.
Políticas e Procedimentos
Conjunto abrangente de políticas internas que orientam nossas operações, incluindo código de conduta, políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e gestão de conflitos de interesse.
Treinamento Contínuo
Programas de capacitação regular para todos os colaboradores sobre temas de compliance, ética, prevenção à fraude e proteção de dados.
Monitoramento e Auditoria
Sistema de controles internos com monitoramento contínuo das atividades e auditorias periódicas independentes.
2. Conformidade Regulatória
Operamos em total conformidade com as regulamentações das seguintes autoridades:
Banco Central do Brasil (BCB)
Cumprimos todas as normas e diretrizes do Banco Central, incluindo requisitos de capital, gestão de riscos e prevenção à lavagem de dinheiro.
Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
Aderimos às regulamentações da CVM sobre distribuição de valores mobiliários, disclosure de informações e proteção ao investidor.
Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD)
Implementamos todas as medidas necessárias para garantir a proteção dos dados pessoais de nossos clientes em conformidade com a Lei nº 13.709/2018.
Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT)
Mantemos programa robusto de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, com processos de Know Your Customer (KYC) e Due Diligence rigorosos.
3. Código de Conduta e Ética
Nosso Código de Conduta estabelece os princípios éticos que orientam todas as nossas ações:
Integridade
Agimos com honestidade, transparência e respeito em todas as relações comerciais.
Confidencialidade
Protegemos rigorosamente as informações de nossos clientes e parceiros.
Conflito de Interesses
Identificamos, divulgamos e gerenciamos adequadamente situações de conflito de interesses.
Respeito e Diversidade
Promovemos ambiente de trabalho inclusivo, livre de discriminação e assédio.
Responsabilidade Social
Comprometidos com práticas empresariais sustentáveis e responsabilidade social.
4. Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
Implementamos controles rigorosos de PLD/FT que incluem:
Processo KYC (Know Your Customer)
- •Identificação e verificação completa de clientes
- •Análise de perfil de risco do cliente
- •Verificação de origem de fundos
- •Monitoramento contínuo de transações
Monitoramento de Transações
- •Sistema automatizado de detecção de operações suspeitas
- •Análise de padrões de transação incomuns
- •Comunicação de operações suspeitas ao COAF
- •Manutenção de registros conforme exigências legais
5. Proteção de Dados Pessoais
Em conformidade com a LGPD, implementamos:
Segurança da Informação
Medidas técnicas e organizacionais para proteção de dados pessoais
Direitos dos Titulares
Processos para atendimento de solicitações dos titulares de dados
Mapeamento de Dados
Inventário completo de dados pessoais tratados
Gestão de Incidentes
Plano de resposta a incidentes de segurança
Consulte nossa Política de Privacidade para mais detalhes.
6. Canal de Denúncias
Mantemos canal confidencial para denúncias de violações ao Código de Conduta, irregularidades ou práticas antiéticas:
Como Denunciar
Todas as denúncias são tratadas com total confidencialidade e sigilo. Garantimos proteção contra retaliação.
As denúncias podem ser feitas de forma anônima e serão investigadas por equipe independente.
7. Certificações e Auditorias
Nosso compromisso com a excelência é validado por:
Auditorias Externas Anuais
Realizadas por empresas independentes de renome internacional
Certificação ISO 27001
Segurança da informação (em processo de obtenção)
Conformidade PCI-DSS
Padrão de segurança para processamento de pagamentos
8. Gestão de Riscos
Mantemos estrutura abrangente de gestão de riscos que inclui:
- Identificação, avaliação e monitoramento de riscos operacionais, financeiros e regulatórios
- Comitê de Riscos com reuniões periódicas
- Políticas de gerenciamento de riscos de crédito, mercado, liquidez e operacional
- Plano de Continuidade de Negócios (PCN) e Disaster Recovery
- Testes periódicos de stress e cenários adversos
9. Transparência e Prestação de Contas
Acreditamos em total transparência com nossos stakeholders:
- →Publicação de relatórios financeiros e de gestão
- →Disclosure proativo de informações relevantes
- →Comunicação clara e acessível com investidores
- →Relatórios periódicos às autoridades reguladoras
10. Contato - Compliance Officer
Nossa equipe de Compliance está disponível para esclarecer dúvidas:
Compliance Officer: Adriane Francisca Santana Da Silva Castilho
Email: contato@xodigital.com.br
Telefone: (11) 3577-0355
Endereço: Av. Angélica, 2163, Conj. 184, Sala 02 - 01227-200, Consolação, São Paulo, SP