Perfil de Investidor

Perfil de investidor descreve sua tolerância ao risco, horizonte de tempo e objetivos financeiros. Plataformas reguladas — incluindo as autorizadas pela CVM — precisam identificar esse perfil antes de oferecer produtos, processo conhecido como suitability.

Conservador

Prioriza preservação do capital e previsibilidade. Aceita retornos menores em troca de menor oscilação. Costuma preferir Tesouro Selic, CDBs de bancos sólidos, LCIs/LCAs e produtos de liquidez diária.

Perfil indicado para quem está começando, tem objetivos de curto prazo ou se incomoda com quedas frequentes no valor da carteira.

Moderado

Busca equilíbrio entre segurança e crescimento. Tolera alguma volatilidade e diversifica entre renda fixa de qualidade, crédito privado analisado, fundos multimercado e uma parcela modesta de renda variável.

É o perfil mais comum entre investidores que já têm reserva de emergência e objetivos de médio e longo prazo.

Arrojado

Aceita oscilações significativas em busca de retornos maiores. Mantém parcela relevante em ações, fundos de investimento mais voláteis, crédito privado de maior risco-retorno e estratégias alternativas.

Exige conhecimento, disciplina e horizonte longo. Perfil arrojado não significa imprudência: mesmo investidores agressivos precisam diversificar e entender cada risco assumido.